首页 > 资讯 > 加密资产 > 正文

万字长文,被低估的以太坊

2020-02-01 12:09:00作者:Josh Stark来源:白话区块链
以太坊2019年度报告
image.png

原作者:Josh Stark、Evan Van Ness
来源:Medium
译者:殷建松,《殷建松说区块链》作者

 

以太坊开始只是一块空白的画布

 

以太坊是一个开放的、无许可的区块链,开发人员可以使用它来创建他们想要的任何类型的应用程序。

今年,布满画布的早期笔触,开始形成连贯的画面。

不必细看,就能看到以太坊的发展方向。建立在以太坊上的协议和应用程序,开始找到适合市场的产品,迅速建立了由数千名付费用户组成的社区。

画布上的空白区域,不再是不确定或怀疑的来源。相反,它们看起来更像是机遇:我们可以在那建立什么?

以太坊在2019年变得更加自信。解决了棘手的工程问题后,技术路线图变得更加清晰,最大的加密货币开发人员社区,正在构建人们实际付费使用的应用程序。

去年这一年,以太坊社区仿佛解决了整个加密行业面临的每一个重大挑战:

  • 以太坊上的DEX,通过让用户进行交易而无需放弃私钥,来解决无需信赖第三方的问题

  • 以太坊上的智能钱包可以解决棘手的用户体验难题,而无需用户放弃对资金的控制

  • 以太坊上像Dai 这样的稳定币,正在解决币值波动性问题,这些问题使得其他加密货币的支付技术变得糟糕。在以太坊上,点对点数字现金不是梦想,而是逐渐变为现实。

本文是对以太坊最重要的发展和趋势的总结,这是我们十年后回顾时会提到的重要问题。

我们认为,2019年的最大发展是:

1.以太坊经济持续增长。DeFi仍然是以太坊中最大的部份,我们看到了游戏和分散式自治组织(DAO)增长的早期迹象。

2.以太坊进入主流。大型公司、金融机构、消费者品牌,甚至名人都开始使用以太坊。

3.以太坊1.0改进。许多项目带来了重大的性能改善,并选择了长期可持续性发展的方向。

4.ETH2.0作为工程项目取得了进展,并为2020年初启动奠定了基础。

5.第2层取得了稳步的进展,新技术吸引了社区的注意。汇总和零知识技术是今年最大的进步,而其他技术(例如状态通道)则取得了稳步进展。

 

 01 
以太经济增长

在今年的回顾中,我们希望将以太坊的采用纳入加密货币行业整体的环境中。
一个明显重要的度量标准就是:人们实际在为使用加密货币和去中心化应用所付的费用?

每当有人使用诸如比特币或以太坊之类的区块链时,他们都将支付矿工一小笔费用。以下是2019年支付的总费用:

 

image.png

 

来源:Coinmetrics

该图显示了排名前16位的区块链,按使用区块链所支付的费用排名

现实情况是,只有两个区块链具有重要用途:比特币和以太坊。

1.DeFi之年

在2019年,DeFi(去中心化金融)仍然是以太坊经济中最重要的生态系统。

DeFi的愿景很简单:替代全球金融体系。

互联网使信息变得便宜且可普遍访问,而区块链则有望让金钱自由流动。地球上的每个人都应该能够通过互联网访问金融系统:付款,储蓄,贷款,投资。如果你生活在金融体系薄弱或通货膨胀率过高的国家,DeFi可能已经比你身边的金融机构更好。

DeFi为我们提供了具有稳定价值的“加密货币”(稳定币),这是支持任何实际支付场景的必要创新。DeFi通过将ETH这一资产借给借款人,使成千上万的ETH持有者获得利息。DeFi使资产的创建变得容易,这些资产可以自动执行交易策略并增加个人的财富。

如今,所有这些功能都实现了,通过永不关闭的财务系统公开进行审计和透明化,个人资产神圣不可侵犯,任何人都无法关闭个人创建的账户帐户。

这一年,以太坊被低估的价值之一在变得更加明确:基于以太坊的应用程序是可互操作且可组合的。如果你正在以太坊上创建或发行新资产,则可以轻松地“插入”协议以促进资产交易。正如大卫·霍夫曼(David Hoffman)所说,以太坊是“金钱的乐高积木”,使创建更复杂的系统变得容易。这使得DeFi产品可以利用已构建的广泛基础结构,迅速对用户变得有用。

尽管DeFi仍处于相对早期和风险之中,但其好处在于它配备了有助于风险管理的工具。在DeFi中借出ETH的用户之所以能获得较高的的利率,部分原因是这些平台会带来相对较高的风险。

2.DeFi在2019年增长了多少?

 

追踪DeFi增长的最简单指标是以太坊DeFi生态系统中的TVL(“锁定”资产的总价值)。换句话说,当前作为该金融系统基础结构的智能合约中,存储了多少钱?
在2019年,这个价值从3亿美元增加到9亿多美元,增长了三倍多。
image.png
来源:Concourse

 

查看DeFi生态系统增长的另一种方法是,不仅查看锁定的总价值,而且查看使用它们的帐户数量以及这些帐户与应用程序之间的交互次数。

在2019年初,MakerDAO是唯一拥有大量资金的DeFi协议,总计186万个ETH(当时价值约2.604亿美元)。在下图中,圆圈的大小与协议中锁定的ETH的数量相对应:

 

来源:AlEthio

Compound的TVL(“锁定”资产的总价值)从35,000 ETH增长到350,000 ETH,增长了1,000%,并迅速增加了用户数量。

MakerDAO锁定的价值,在原始“单抵押”版本的DAI(绿色圆圈)到“多抵押” DAI(黄色圆圈)之间在过渡。两种类型的DAI的TVL(“锁定”资产的总价值)总计为215万ETH,增长了16%。

3.DEX的种类和数量都在增长

2019年最令人激动的发展之一是Uniswap的兴起。

Uniswap是一种新型DEX。在“正常”的DEX中,交易者彼此交互,他们同意以某个价格出售,找到买家,然后直接进行交易。

使用Uniswap,你可以直接使用Uniswap协议进行交易。Uniswap协议本身就是做市商,由其制定价格并提供交易。这是100%在链上完成的,没有链下依赖。

由于Uniswap建立在以太坊之上,因此任何人都可以通过调用合约来使用它。这使其他DeFi协议可以利用Uniswap作为开启市场流动性的方法,从而使任何人都能快速交易新资产。Uniswap是一种特别有用的“金钱的乐高积木”,已集成到许多其他产品和服务中。

2019年,Uniswap的日均交易量从2.5万美元增加到150万美元(增长+ 6,000%),其可用流动资金从50万美元增加到2500万美元(+ 5,000%)。

 

image.png
来源:DeFi Pulse

 

在2019年期间,Uniswap流动性提供者(将资产“锁定”在协议中,以便获得提供流动性服务的回报的人)获得了超过120万美元的费用。

同样在2019年:

  • 除Uniswap之外,以太坊上的DEX令人印象深刻。基于以太坊构建的DEX的总交易额超过了23亿美元。

  • Kyber是最大的DEX之一,其交易量从7000万美元增长到3.8亿美元,增长了 443%。

  • 0x年底的交易量为2.54亿美元,交易数量增长了27%(这一年它专注于流动性和研发)。

  • 我们看到DEX聚合服务的兴起,这些服务使用户可以搜索所有DEX的最佳价格。

4,借贷服务

以太坊的DeFi生态系统最重要的发展之一,就是借贷服务的快速增长。

这些应用使用者可以将其加密货币锁定到智能合约中,其他用户可以通过该合约来借款,并支付利息。2019年,以太坊产生了超过6亿美元的贷款。这是2017年在华盛顿州发放的所有发薪日贷款总价值的两倍多(2.48亿美元)。

例如,现在你可以使用任何现有的DAI,并通过“ Compound贷款”协议将其贷出,每年开始赚取5.9%的利息。在2019年,Compound的TVL从2000万美元增长到9100万美元。或者,你可以将一些ETH锁定在MakerDAO协议中,作为抵押以获得贷款。

2019年,用户向 MakerDAO协议支付了550万美元的费用,这一总金额高于除比特币和以太坊以外的每个公链上,所支付的所有交易费用的总和。

5.稳定币

稳定币实现了加密货币最初的愿景,即“点对点数字现金” ,这是一种通过互联网进行廉价、快速付款的有用手段。你可以用来付款、或获得薪水的数字化美元,在动荡的加密货币市场中,它不会在一夜之间失去其价值。

几乎所有的稳定币都建立在以太坊上。今年,以太坊获得更大的优势,成为稳定币默认的平台,Tether作为历史最悠久、规模最大的稳定币,其大部分余额供应到以太坊上,而不再基于比特币全协议。

 

image.png
基于以太坊和比特币发行的teteher

2019年,Tether向以太坊发行了约23亿美元,其中超过10亿美元直接取代了比特币的全协议。这是历史上最大的,一个资产从一个公链到另一个公链的迁移。

6.基于以太坊的资产的寒武纪大爆发

 

DeFi的一项主要新趋势是扩展产品和协议,以促进合成资产的使用。所谓“合成资产”,是指一种具有特定特征的资产,通常会模仿其他资产的特性。

以太坊上资产的可编程性和互操作性,使此操作变得容易。使用以太坊智能合约,开发人员创建了可跟踪其他加密货币价值的资产,自动实施特定交易策略或创建自定义衍生产品。

Synthetix推出了他们的“合成器”产品,ERC-20通证,用于跟踪主要货币,商品或指数的价值。值得注意的是,Synthetix曾尝试在EOS上实现其协议,现在认为这是一个错误,并已加倍下注在以太坊上了。

2019年,用户为使用Synthetix支付了约350万美元的费用,这比除比特币和以太坊以外的每个公链上,支付的所有交易费用的总和还高。

同样在2019年:

  • 让比特币可用于以太坊网络这一尝试获得突破。Kyber,Bitgo和Republic推出了wBTC,这是真正由比特币支持的ERC-20通证,存储在受信任的保管人手中。在8月,Keep&Summa宣布了他们的“无需信任BTC”(tBTC)计划,该计划不需要中央方,就可以托管BTC,计划于2020年实施。

  • 使比特币在以太坊上获得了动力。Kyber,Bitgo和Republic推出了wBTC,这是真正由比特币支持的ERC-20通证,存储在受信任的保管人手中。在8月,Keep&Summa宣布了他们的“无需信任BTC”(tBTC)计划,该计划不需要中央方,就可以托管BTC。计划于2020年实施。

  • RealT标记了底特律从9932 Marlowe开始的几所房屋的合法所有权。这些代币的所有者可以通过Uniswap获得流动性,在那里他们总是可以找到交易对手,来买入他们在房屋中的股份。

  • Compound -上文已在借贷服务部分中提到启动了cDai,这是一种产生利息的代币。诸如cDai之类的产品正在缩小“你使用的借贷服务”和“你购买的资产”之间的区别。

许多合成资产都依赖某种”预言”报告信息。“无需信任”的预言尚未解决,这仍然是加密货币领域的难题之一。

7.以太坊游戏的增长

在2019年,以太坊的游戏生态系统显示出早期增长的迹象。

其中一个杰出的例子是《无链之神》:类似于暴雪《炉石传说》的回合制、可收藏的纸牌游戏。区别在于无链之神卡是以太坊上的资产:它们可以通过DEX进行购买、出售、交易,甚至有一天可以用作抵押物。

PoolTogEther是由以太坊实现的无损彩票系统。很简单:玩家将DAI存入以太坊上运行的程序中。通过自动将其借贷给Compound,该货币池会随着时间的流逝赚取利息。然后,在此期间结束时,一名玩家赢得了所赚取的利息(截至撰写本文时:每周688美元)。这时“没有损失”,因为如果你不赢,也不会失去“门票”的价格,因为你总可以提取本金。

PoolTogEther在2019年6月推出,在接下来的六个月中,其用户总共赢得了3,594美元。在同一六个月的时间里,Tezos验证者只获得了总计3,745美元的交易费。

PoolTogEther作为一个更大趋势的标志,尤其引人注目:看起来像游戏的金融应用和看起来像金融的游戏应用在融合。

同样在2019年:

  • Skyweaver是一款基于以太坊的纸牌游戏,于6月发布了Beta版,并从投资者那里筹集了375万美元。

  • Decentraland是一个虚拟世界,财产以以太坊的资产存在。

  • Cryptokitties -关于以太坊游戏的第一个突围赛冠军,继续维持其霸主地位。

8.权力下放的自治组织

从以太坊的早期开始,人们就梦想着建立分散的自治组织或称为DAO。

这个想法很简单:以太坊让我们可以编写在分布式、去中心化的平台上,执行抗审查的代码。我们可以创建一个管理资金的程序,并定义如何管理这些资金的治理流程。例如,定义一个投票表决流程。

自从2016年痛苦的“ DAO”分叉以来,这个想法就一直被混杂的历史遗留问题所困扰。但是在2019年,一些新项目重新引起了人们对DAO的兴趣。

尽管2019年没有成为“ DAO元年”,但它确实至少有几个“莫洛奇月”。莫洛奇MolochDAO 于2019年2月启动,旨在为以太坊生态系统中的重要公共物品提供资金。MolochDAO的成员,使用从多个来源(如以太坊基金会、Vitalik、Joe Lubin和ConsenSys)捐赠的资金,对要资助的项目进行投票。

这个简单的模型,最终成为最吸引以太坊社区关注的DAO项目,并受到MetaCartel和MarketingDAO等其他项目的呼应。

体现以太坊的可组合性价值的另一个显著例子中,“分布式时装屋” DAO Saint Fame(圣名望)于12月推出了他们的第一款产品。

圣名望在Uniswap上发行通证,以后可以兑换成特定产品:设计师T恤。在Uniswap上公开交易通证,可以使T恤的价格根据需求上涨或下跌。DAO成员将通过投票决定如何使用这些资金来创建新T恤设计,然后可以通过相同的机制将这些新T恤出售。

圣名望是使用Aragon构建的,Aragon是DAO的全面框架和工具包。Aragon本身已经看到了早期被采用的迹象,到2019年底,该框架已经创建了900多个DAO。

合作联系/投稿/纠错

标签

    热文推荐