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白话区块链 2017-12-17 22:00:07
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如何在Bitfinex平台上进行放贷。

作者:历史文章 / 来源:白话区块链

  在数字货币交易平台Bitfinex上,有一个融资功能,可以把平台上的「美元」和某些「数字货币」放贷出去赚取利息,而且放贷利率还是比较高的,前段时间美元的放贷日利息最高竟然达到了0.4%,收益太可观了。

有放贷就有借代,当借代人的保证金账面余额低于维持保证金且不能追加保证金时,他的借代会被平台强行平仓,因此,对于放贷者来言,这种放贷方式不存在借代人违约的风险,只要平台不跑路,基本上就没有风险。

  那么怎么在Bitfinex平台上进行放贷呢?今天我们就详细讲一讲。

导读:

  1、准备工作

  2、实际操作步骤详解

  3、借代行情和收益查看

  4、总结

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  准备工作

1、平台注册:

关于Bitfinex的注册,已经有比较详细的教程,具体看「Bitfinex注册充值提现交易详细图文教程」,这里不再重复了。

2、转币(或USD)到Funding钱包:

在Bitfinex平台上有3种类型的钱包,不同钱包的用途是不一样的。因此,在充币前首先要清楚你充币的目的是什么,各类型钱包的用途如下:

  Exchange钱包—用于普通的兑换交易

  Margin钱包—用于保证金交易

  Funding钱包—用于融资(放贷、借代)交易

  如果你想用美元进行放贷,首先Funding钱包里要有美元。目前该平台的美元充值渠道已经暂停,因此,如果想用美元进行放贷,需要先将充币到Exchange钱包,然后通过兑换交易获取美元,再将美元从Exchange钱包转帐进Funding钱包。

  如果你想用数字货币进行放贷,那可以直接把币充值到Funding钱包。注意,不是所有的币都能放贷,在融资的「牌价」中可以看到哪些币种可以放贷,如果你的数字货币不能放贷,也需要把币先充值到Exchange钱包,通过交易换成可以进行放贷的币种。

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  实际操作示例

目标:将0.3ETH在Bitfinex平台上转为美元并进行短期放贷。

操作步骤及说明:

1、转币到Bitfinex平台

  从imToken钱包转0.3个ETH充值到Exchange钱包。

  ▼选择存款,并在左侧菜单中选择Ethereum。

  ▼将ETH从钱包中转入平台提供的以太坊Exchange钱包地址

2、把数字货币兑换成美元

  「币/USD」交易对进行兑换,把Exchange钱包中的币兑换成USD。

  说明:我把Exchange钱包中的0.3个ETH通过ETH/USD交易对进行兑换,以340.77的兑换价格获得了102个USD。

  如果用数字货币进行放贷,你的币刚好是可以放贷的币种,不需要此过程。如果你的币属于不能放贷的币种,那需要选择「币/币」交易对进行兑换,把Exchange钱包中不能放贷的币兑换成可放贷的币种,这个过程有时候需要2次「币/币」交易才能完成。

3、转账进Funding钱包

  ▼把ETH/USD交易获得的102个USD,从Exchange钱包转到了Funding钱包。不同钱包之间的转账路径具体见下图:

  说明:通过「币/USD」交易可以获得USD,但是这个USD是存放在Exchange钱包,不能直接进行放贷,需要把Exchange钱包中的USD转移到Funding钱包中。同样,通过「币/币」交易,获得的可放贷币,也需要从Exchange钱包转移到Funding钱包。

4、挂单放贷

  我们的USD(或币)转到Funding钱包后,就可以进行融资放贷了。选择「融资」,就会进入「融资」界面,

  在「融资表单」中,我选择了FRR,日期设置成30天,金额填写了在Funding钱包中的USD(102个USD),然后点击「USD报价」,这样我的放贷单子就挂出去了,等着别人来借。

  ▼具体见下图:

说明(敲黑板,本部分的内容重要哦):

→牌价

  在上图中,以USD为例,0.27表示其最近成交的日利率为0.27%,35%表示24小时内放贷利率的变化值,这些值时刻都在变化,而且变化很大。

→ 融资表单

  说明:从上图可知,在「融资表单」中有3个数据要填写,分别为「利率、天数、金额」,还有4个选项可供选择,分别为「FRR、FRR DELTA、通知、隐藏单」,怎么填写、怎么选择,在这里有必要详细讲讲:

「融资表单」中3个填写内容讲解:

利率

  「利率」是放贷中最关键的指标,直接决定了收益的高低,那么「利率」填写多少合适呢?可以参考最近成交的利率,也可以参考「融资簿」中的买卖挂单利率,还可以选择FRR或FRR DELTA,这2个选项的含义一会再详细解说。

天数

  放贷「天数」是2-30天,对于放贷人,一旦放贷成交就不能取消或改变放贷天数,若是还没有放贷成功是可以修改放贷天数的。对于借代人,可以选择提前还贷。

金额

  放贷「金额」最低为50个USD,或者最低等值50个USD的数字货币,最高有没有限制,不知道。在金额后面有个红色的圆圈,点击圆圈,你在Funding钱包中的所有USD就自动显示在金额的方格中。这个功能很方便,我们不用再去查看钱包里还有多少USD(或币),也不用担心输入错误了。另外,还可以通过点击「融资表单」下方的「余额」,来了解钱包中的金额。

「融资表单」中4个选项的讲解:

FRR

  一种叫「快闪返利率」的动态利率,计算方式为所有时段的所有固定利率仓位的加权平均,每小时更新一次。选择FRR,会发现利率一栏被自动锁定了,无法输入了,平台帮你自动设定利率,这个利率大小基本为市场均价,不会太高,但也不会太低,放贷也很容易成交。

  若手动输入利率,如果利率设置过高,放贷可能会成交不了,造成资金的闲置;如果利率设置过低,放贷很容易成交,但是收益较低。

  可以看出选择FRR自动生成利率比手动输入利率有很大的优势。

FRR DELTA

  一种FRR对冲的动态利率,如果对冲值填写-0.001,当FRR为0.041时,那你的利率将设定为0.04,一旦设定完成,利率就会固定,不再随FRR变化。这个动态利率不太容易理解,可以忽略。

通知

  选择「通知」,当放贷挂单成交后,系统会把放贷的成交信息发邮件提醒。需要说明的是,不论是否选择「通知」,放贷的挂单信息都会发邮件提醒。

隐藏单

  选择「隐藏单」,系统会把你的报价单进行隐藏,但是需要多支付额外的费用,我们一般人也不需要这种隐藏功能,可以忽略。

「融资表单」中出价、报价的讲解:

  当「融资表单」填完了,也选好了,还没有结束,还要最后选择「出价」、「报价」,那应该选哪个呢?很多人搞不懂它们的含义,本来要放贷的,结果弄成了借代,这两个词的意思是:

  出价—向别人借代,要给别人利息。

  报价—放贷给别人,别人给我们利息。

如果是放贷,就选择「报价」,如果是借代,那就选择「出价」

。哎,平台要是把出价翻译成借代、报价翻译成放贷,就好理解了。

5. 查看挂单和成交

未成交时:

当「融资表单」中的报价(放贷)挂单还没有成交的时候,报价会出现在「出价和报价」一栏,此时这个报价挂单可以取消和修改,如下图:

  从上图可以看出,我的放贷挂单利率为0.27%。

挂单成交时:

当「融资表单」中的报价(放贷)挂单成交后,这个报价就会出现在「已提供」一栏,「出价和报价」一栏中的报价信息不再出现。

从上图可以看出,我的放贷以0.269%的利率成交了。

  说明:你可能会问,「已提供」中的成交利率为啥和「出价和报价」中的挂单利率不一致。我个人的理解是这样的,因为我在「融资表单」中的利率选择的是FRR,这是一个动态利率,每小时更新一次,挂单的时候,FRR的计算值为0.27%,成交的时候,FRR重新计算了,变成了0.269%,所以造成利率不一致。不知道我理解的对不对,这个问题不影响放贷,我们不必深究,可以忽略。

  说明:在融资界面中,还有「已成交」两个栏目,如下图:

  我放贷成功了,但是这两栏并没有内容显示。那么这两栏在什么情况下才会用到呢?「已成交」是相对于出价(借代)而言的,只有进行了出价,「已成交」栏中才会出现相关信息。由于我只是进行了放贷,没有借代,所以,这两个栏目显示空白。

6.设置为自动报价(建议)

  融资界面中还有一个「自动更新」栏目,可以进行放贷的自动报价。点击「自动更新」,在自动更新USD报价中,最高金额填写150,天数填写30,利率选择FRR,然后进行激活,我的USD自动报价就设置好了。具体见下图:

激活后,在自动更新中就会显示你设置的报价情况,具体如下图:

停用

点击,自动更新功能就取消了。

说明:

  我们放贷出去的USD(或币),有可能很快就被还回了来了,对于还回来的USD(或币),如果不及时放贷出去,那就会造成资金的闲置。但是我们也不知道别人啥时间还钱,不可能时刻盯着,那太浪费精力了。为了解决这个两难问题,于是「自动更新」诞生了。

▼USD的自动报价单

  在报价单上,币的自动报价单与USD是一样,根据上图,在「自动更新」中填写好「最高金额、天数、利率」后,点击激活,「自动更新」报价设置就完成了,平台就会自动把别人还回来的USD(或币)及时放贷出去。

  我觉得有了这个「自动更新」报价,就没必要在「融资表单」中设置挂单了,也不需要了解「融资」中的其他功能了,省心省事,给120个赞。

  在填写「最高金额、天数、利率」时,需要注意一些事项:

最高金额

  为了避免金额的闲置,在填写放贷「最高金额」时,建议填写的最高金额多于你账面上的实际金额,因为每次放贷完成后利息也会进入本金。

天数

  此处的放贷「天数」和「融资表单」中的放贷「天数」一样,都是2-30天。

利率

  此处的放贷「利率」,既可以自己填写,也可以选择FRR,也可以组合,不同的情况执行的利率就不一样,具体情况如下:

①填写利率+不选择FRR

,利率执行填写的数字。

②不填写利率+选择FRR

,利率执行FRR。

③填写利率+选择FRR

,利率还是执行FRR。需要说明的是:选择FRR后,利率一栏并没有被锁定,仍然可以自己填写利率,但是填写的利率并不起作用,利率还是执行FRR,这应该是平台的bug吧。这与「融资表单」不同,在「融资表单」中选择了FRR,利率一栏就被锁定无法自己填写了。

3

  查看借代行情和收益

  ”融资薄“显示融资相关的挂单:

  在「融资簿」中显示的是融资相关信息的挂单,左边显示的是出价(借代)挂单信息,右边显示的是报价(放贷)挂单信息,PER是天数, 总计是金额的累加数据,每一行的总计数等于从第一行到本行金额的累加。

”MATCHED“

显示平台上的所有融资成交信息。

  “Yours”栏显示你自己的所有融资成交信息,我的融资已经成交了,但是这个位置并没有显示,不知道是不是平台有bug。

融资收入查询收益情况:

当我们放贷了一段时间,肯定想看看到底收了多少利息,从哪里看呢?具体查询路径如下图:

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  总结

  以上就把Bitfinex平台上的放贷教程全部讲完了,希望对你有用。

  最后再总结下放贷的总路径:

■ 美元放贷:

充币到Exchange钱包—选择「币/USD」交易兑换成美元—快速转账(把USD从Exchange钱包转移到Funding钱包)—「融资表单」报价或者「自动更新」报价;

■ 数字货币放贷1:

充币(属可放贷的货币)到Funding钱包—「融资表单」报价或者「自动更新」报价;

■ 数字货币放贷2:

充币(属不可放贷的货币)到Exchange钱包—选择「币/币」交易兑换成可放贷币—快速转账(把币从Exchange钱包转移到Funding钱包)—「融资表单」报价或者「自动更新」报价。

『声明:本文由白话区块链小伙伴老牛撰稿,并得到其微信好友陈剑云的帮助,在此表示感谢!文章首发于白话区块链,版权所有。』

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